Hoạch định tài chính cá nhân thúc đẩy phát triển toàn diện và bền vững

Tham dự diễn đàn có các diễn giả: PGS.TS Vũ Văn Phúc, Phó Chủ tịch Hội đồng Khoa học các cơ quan Đảng Trung ương, nguyên Tổng Biên tập Tạp chí Cộng sản; TS. Phan Đức Hiếu, Ủy viên Thường trực Ủy ban Kinh tế Quốc hội khóa XV; GS.TS Trần Thị Vân Hoa, Nhà giáo Nhân dân, nguyên Phó Hiệu trưởng Đại học Kinh tế Quốc dân, Ủy viên Hội đồng Lý luận Trung ương; TS. Trần Sâm, nguyên Chuyên viên Vụ Đào tạo Đại học, Bộ Giáo dục và Đào tạo; TS Lê Minh Nghĩa, Chủ tịch Hiệp hội Tư vấn Tài chính Việt Nam (VFCA); PGS.TS Nguyễn Thanh Phương, Phó Giám đốc Học viện Ngân hàng.

Sự kiện đánh dấu cột mốc quan trọng trong tiến trình chuẩn hóa và chuyên nghiệp hóa nghề tư vấn tài chính cá nhân tại Việt Nam, hướng tới mục tiêu xây dựng một hệ sinh thái tài chính minh bạch, hiệu quả và nuôi dưỡng nguồn nhân lực chất lượng cao - yếu tố then chốt cho sự phát triển dài hạn của thị trường tài chính quốc gia.

Các đại biểu tham dự diễn đàn.

Tại Việt Nam, sau gần3 thập kỷ phát triển, thị trường tài chính đã trở thành kênh dẫn vốn chủ lực cho nền kinh tế, đặc biệt là khu vực tư nhân. Số lượng người hành nghề tư vấn tài chính cá nhân ngày càng gia tăng.

Tuy nhiên, sự phát triển nhanh nhưng thiếu chuẩn mực đã kéo theo nhiều hệ lụy. Không ít nhà đầu tư và khách hàng cá nhân bị cuốn vào vòng xoáy của những sản phẩm tài chính thiếu minh bạch, từ trái phiếu riêng lẻ, bất động sản chưa đủ pháp lý, tài sản mã hóa đến các hợp đồng bảo hiểm phức tạp, không phù hợp.

Hậu quả là những tổn thất tài chính nặng nề và hơn hết là khủng hoảng niềm tin - thứ vốn là nền tảng cho sự vận hành lành mạnh của thị trường tài chính.

Trong bối cảnh đó, Diễn đàn Hoạch định Tài chính cá nhân 2025 mang ý nghĩa đặc biệt, như một nỗ lực tập hợp tri thức và tiếng nói của cộng đồng chuyên môn, học thuật và hoạch định chính sách, nhằm định hình lại vai trò và chân dung của nhà - mắt xích không thể thiếu trong chiến lược phát triển toàn diện thị trường tài chính quốc gia.

PGS.TS Nguyễn Thanh Phương, Phó Giám đốc Học viện Ngân hàng phát biểu khai mạc diễn đàn

Tiếp nối sự thành công của 3 kỳ tổ chức Diễn đàn thường niên các năm trước, Diễn đàn năm nay thu hút sự tham dự của hàng trăm đại biểu là đại diện các bộ, ban, ngành Trung ương; các chuyên gia đầu ngành trong lĩnh vực tài chính, ngân hàng, bảo hiểm, bất động sản; cùng đông đảo giảng viên, tư vấn viên và các cơ sở đào tạo lớn trên toàn quốc.

Phát biểu khai mạc diễn đàn, PGS.TS Nguyễn Thanh Phương, Phó Giám đốc Học viện Ngân hàng bày tỏ sự vui mừng khi diễn đàn năm nay quy tụ được sự quan tâm đông đảo của quý đại biểu, chuyên gia, nhà khoa học với chủ đề hết sức ý nghĩa và mang tính thời sự: "Chân dung và vai trò của nhà hoạch định tài chính cá nhân với sự phát triển bền vững của thị trường tài chính".

PGS.TS Nguyễn Thanh Phương cho biết hiện nay, chúng ta đang cùng nhau chứng kiến và tham gia vào sự phát triển năng động nhưng cũng đầy biến động khó lường của thị trường tài chính Việt Nam và biến động gần đây, nhất khi Tổng thống Mỹ Donald Trump tuyên bố áp thuế đối ứng 46% với hàng hóa Việt Nam. Cùng với đó, nhu cầu quản lý tài sản, đầu tư hiệu quả và đảm bảo an toàn tài chính của người dân ngày càng gia tăng.

Lãnh đạo Học viện Ngân hàng và VFCA trao tặng món quà lưu niệm tới các diễn giả

Bối cảnh này đã đặt ra nhu cầu cấp thiết về quản lý tài chính cá nhân chuyên nghiệp cho người dân. Vai trò của những nhà hoạch định tài chính cá nhân chuyên nghiệp là rất quan trọng. Họ phải trở thành cầu nối, là người dẫn đường tin cậy, giúp người dân không chỉ quản lý tài sản hiệu quả mà còn xây dựng một tương lai tài chính vững chắc.

Một thị trường tài chính chỉ có thể phát triển thực sự bền vững khi có sự tham gia của những nhà đầu tư có hiểu biết, được định hướng đúng đắn và được bảo vệ bởi những chuẩn mực nghề nghiệp rõ ràng.

"Chúng tôi tin rằng, việc tạo ra một không gian đối thoại cởi mở, chuyên sâu ngay tại Học viện sẽ là tiền đề quan trọng để nâng cao nhận thức, chia sẻ kinh nghiệm, và hướng tới việc chuẩn hóa, nâng cao chất lượng cho đội ngũ nhà hoạch định tài chính cá nhân trong tương lai. Đây cũng chính là những cơ sở quý báu cho chúng tôi trong việc xây dựng, triển khai các Chương trình đào tạo nói chung và Chương trình đào tạo Hoạch định và tư vấn tài chính nói riêng", PGS.TS Nguyễn Thanh Phương khẳng định.

Các diễn giả tham luận tại diễn đàn

Diễn đàn gồm hai phần chính. Đầu tiên là phiên tham luận chuyên sâu với các chủ đề nổi bật như: Vai trò và khuôn khổ pháp lý về hoạch định tài chính cá nhân; Khung tiêu chuẩn năng lực của nhà Hoạch định tài chính cá nhân định hướng theo tiêu chuẩn quốc tế; Chân dung nhà tư vấn tín dụng trong xu thế phát triển bền vững của các ngân hàng thương mại; Chân dung nhà tư vấn bảo hiểm chuyên nghiệp và tiềm năng thị trường; Đào tạo nguồn nhân lực chuyên ngành hoạch định và tư vấn Tài chính trong kỷ nguyên mới

Tiếp đến là phiên Đối thoại bàn tròn, nơi các chuyên gia, tư vấn viên và đại biểu trao đổi trực tiếp về những điểm nghẽn về phát triển nghề hoạch định tài chính cá nhân chuyên nghiệp tại Việt Nam, phân tích các cơ hội và thách thức với các tổ chức và cá nhân hành nghề hoạch định tài chính cá nhân, đề xuất những giải pháp để phát triển cộng đồng hành nghề tư vấn hoạch định tài chính cá nhân Việt Nam theo tiêu chuẩn quốc tế.

Thông qua diễn đàn này và các hoạt động tiếp nối sẽ đóng góp một phần thiết thực vào sự phát triển chuyên nghiệp, bài bản của ngành hoạch định tài chính cá nhân, và xa hơn nữa là góp phần xây dựng một thị trường tài chính Việt Nam ngày càng minh bạch, hiệu quả và phát triển bền vững.