Triệt xóa đường dây cho vay lãi nặng lên đến 324%/năm

Ngày 10/10, Cơ quan CSĐT Công an quận Tân Bình, TP HCM cho biết vừa triệt xóa đường dây “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”, “Cưỡng đoạt tài sản” và “Hủy hoại tài sản”, đồng thời bắt giữ Phùng Ngọc Thu (27 tuổi, quê tỉnh Bắc Giang); Nguyễn Ngọc Quý (47 tuổi, quê TP Đà Nẵng); Đoàn Thị Phương và Nguyễn Viết Lộc (cùng 41 tuổi, quê TP Hà Nội); Thạch Dũng (27 tuổi, sống lang thang) và Thạch Thị Minh Tâm (25 tuổi, sống lang thang) để điều tra, làm rõ về các hành vi trên.

Phùng Ngọc Thu (trái) và Đoàn Thị Phương (phải), 2 đối tượng cầm đầu nhóm cho vay nặng lãi, với lãi suất 324%/năm. Ảnh: CA

Trước đó, sáng 1/10, căn nhà tại địa chỉ 229 Bàu Cát, Phường 12, quận Tân Bình bất ngờ bị kẻ lạ sử dụng sơn, mắm tôm và nhiều chất bẩn tạt vào trước cửa nhà. Bà Q. (chủ nhà) biết được có con trai là D.M.D (29 tuổi), trước khi bị yêu cầu cai nghiện tập trung, vay mượn tiền rất nhiều người và không có khả năng chi trả.

Nhận định khả năng vụ việc xuất phát từ việc D. mượn nợ của các đối tượng xã hội đen dẫn đến việc gia đình bị chủ nợ uy hiếp, Đội Cảnh sát hình sự Công an quận Tân Bình đã đề xuất mở rộng điều tra, làm rõ hành vi "cho vay nặng lãi và cưỡng đoạt tài sản".

Qua điều tra, trinh sát đã xác định, người tên Thu đang cư ngụ tại 1 căn hộ ở chung cư An Giang The Star (đường Tân Tạo, quận Bình Tân). Thu cùng 1 số người khác ở chung, có dấu hiệu hoạt động cho vay nặng lãi.

Đến ngày 2/10, khi xác định Thu có trong căn hộ, trinh sát đã bất ngờ ập vào. Tại đây, trinh sát khống chế Thu cùng những người khác gồm: Quý, Phương và Lộc.

Qua đấu tranh, Thu thừa nhận đã thuê Thạch Dũng (27 tuổi, sống lang thang) và Thạch Thị Minh Tâm (25 tuổi, sống lang thang) tạt chất bẩn vào nhà bà Q. nhằm gây áp lực tinh thần, buộc bà này trả nợ cho con trai đang đi cai nghiện.

Nguyễn Viết Lộc và Nguyễn Ngọc Quý, 2 đối tượng có nhiệm vụ tìm nguồn khách để cho vay nặng lãi. Ảnh: CA

Công an cũng làm rõ, Thu cùng với Đoàn Thị Phương cầm đầu nhóm cho vay nặng lãi. Cụ thể, cả 2 hùn vốn để cho vay tại các khu vực quận Tân Bình, Bình Tân, Tân Phú, quận 12… với hình thức trả góp theo ngày, mức lãi suất là 324%/năm hay 27%/tháng.

Các đối tượng cùng nhau thực hiện việc cho vay nặng lãi từ năm 2021 đến nay với số tiền gốc cho vay lên đến 1 tỉ đồng. Con nợ khi có nhu cầu, tùy theo điều kiện sẽ được giải ngân từ 10 đến 150 triệu đồng. Tiền phí làm hồ sơ được các đối tượng ấn định vào mức 5 đến 10% trên tổng số tiền vay và phải góp trước ngày đầu và ngày cuối.

Qua khám xét, cơ quan điều tra đã thu giữ hai sổ ghi nợ khách hàng của Thu và Phương, 5 sổ hộ khẩu của khách vay, 3 giấy khai sinh cùng 45 giấy mượn nợ, 4 ĐTDĐ,…số tài sản này đều liên quan đến hoạt động cho vay của các đối tượng.

Công an quận Tân Bình đã xác minh với 60 khách vay tiền và mời làm việc được 8 khách vay của nhóm Thu và Phương. Trong đó, Phương đã bỏ 450 triệu đồng cho 4 người vay, thu lợi bất chính được hơn 152 triệu đồng. Thu đã cho 5 cá nhân vay với số tiền cho vay 1 tỉ 435 triệu đồng, thu lợi bất chính số tiền hơn 386 triệu đồng./.