Lào Cai: Phá đường dây cho vay lãi nặng qua app với lãi suất hơn 2.000%/năm

Chiều 21/7, Công an tỉnh Lào Cai thông tin, đơn vị này vừa phối hợp với Cục An ninh mạng và Phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao, Cục Cảnh sát Hình sự, Bộ Công an, đã triệt phá đường dây cho vay nặng lãi quy mô lớn qua ứng dụng điện thoại di động hoạt động xuyên biên giới vào Việt Nam.

Lực lượng chức năng khám xét hiện trường tại Lào Cai

Qua công tác nắm địa bàn, Công an TP Lào Cai (tỉnh Lào Cai) phát hiện một nhóm đối tượng có dấu hiệu cho vay lãi nặng qua ứng dụng (app) điện thoại di động với quy mô, tính chất phức tạp, liên quan đến địa bàn nhiều tỉnh, thành phố trên địa bàn cả nước. Phương thức hoạt động tội phạm tinh vi, sử dụng công nghệ cao, có sự chỉ đạo, điều hành của đối tượng người nước ngoài.

Sau khi nhận được báo cáo, Công an tỉnh Lào Cai phối hợp với Bộ Công an nâng Chuyên án 121H do Công an TP Lào Cai xác lập thành Chuyên án cấp Bộ, mang bí số PTP2, chỉ đạo Công an các tỉnh, thành phố có liên quan tập trung lực lượng, phương tiện, kỹ thuật đấu tranh triệt phá.

Đúng 9h ngày 12/7/2022, 3 tổ công tác tại tỉnh Lào Cai, TP Hà Nội và TP Hồ Chí Minh đồng loạt ra quân thực hiện nhiệm vụ.

Tại Lào Cai, tổ công tác phối hợp gồm 120 cán bộ chiến sĩ thuộc các lực lượng Công an TP Lào Cai, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh chia thành 5 mũi đồng loạt triệu tập, khám xét tại phòng 601, 602, 603 của số nhà 055 đường Hoàng Văn Thụ, tổ 22, phường Cốc Lếu, TP Lào Cai.

Kết quả đã bắt giữ đối tượng Phạm Thị Huyền (32 tuổi, trú tại thôn Giang Đông 2, xã Vạn Hòa, TP Lào Cai) cùng 17 đối tượng nhân viên đang có hành vi đòi nợ, nhắc nợ, thu hồi nợ và thu giữ toàn bộ tài liệu, vật chứng, dữ liệu điện tử liên quan đến hoạt động đòi nợ, nhắc nợ, thu hồi nợ của nhóm đối tượng tại Lào Cai.

Địa điểm hoạt động của ổ nhóm tại Lào Cai bị triệt phá

Mở rộng điều tra, lực lượng chức năng tiến hành khám xét tại nhà riêng của đối tượng Phạm Thị Huyền, đồng thời triệu tập 11 đối tượng có liên quan. Qua đó, đã phát hiện thu giữ nhiều tài liệu, vật chứng, dữ liệu điện tử liên quan đến hoạt động đòi nợ, nhắc nợ, thu hồi nợ của nhóm đối tượng tại Lào Cai.

Quá trình điều tra xác định, đây là đường dây phạm tội có tính chất phức tạp xuyên quốc gia, được tổ chức chặt chẽ, do các đối tượng người nước ngoài cầm đầu, móc nối với các đối tượng trong nước. Chúng lập các bộ phận chuyên trách đặt tại địa bàn 3 tỉnh, thành phố, gồm: Bộ phận quản lý, điều hành, thẩm định, hỗ trợ hoạt động vay tại TP Hồ Chí Minh; bộ phận trung gian thanh toán hoạt động chi hộ/thu hộ tại TP Hà Nội; bộ phận nhắc nợ/thu hồi nợ tại tỉnh Lào Cai do Nguyễn Thị Hoài Thương (29 tuổi, trú tại Long Thạnh Mỹ, Quận 9, TP Hồ Chí Minh), Phạm Thị Huyền (32 tuổi, trú tại Vạn Hòa, TP Lào Cai, tỉnh Lào Cai), Chống Ngọc Phụng (23 tuổi, trú tại Phường 11, Bình Thạnh, TP Hồ Chí Minh) điều hành.

Các đối tượng đã lập ra Công ty TNHH công nghệ Funmobi, sử dụng gần 300 ứng dụng cho vay tiền trên điện thoại di động (Vndong, Hitien, Zdong, Hvay...), liên kết với gần 200 công ty cầm đồ, công ty tài chính fintech để cung cấp các gói sản phẩm cho vay trị giá từ 2 đến 7 triệu đồng, kỳ hạn vay 7 ngày với lãi suất khoảng 2.090,93%/năm.

Tính đến nay, có khoảng 159.000 khách hàng vay tiền qua các ứng dụng Vndong, Hitien, Zdong, Hvay với tổng số tiền khách hàng vay là 1.802,1 tỷ đồng, số tiền đã giải ngân là 659,6 tỷ đồng, số tiền thực tế khách hàng đã trả nợ là 830,1 tỷ đồng, phí phạt là 9,87 tỷ đồng, lượng tiền chiếm hưởng là 322,6 tỷ đồng.

Hiện Công an tỉnh Lào Cai đang tiếp tục chỉ đạo các đơn vị nghiệp vụ phối hợp với Cục An ninh mạng và Phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao Bộ Công an, Cục Cảnh sát hình sự đấu tranh, mở rộng vụ án để xử lý nghiêm theo quy định của pháp luật.